保险是一种中长期的，相对复杂的财务工具，远远超出了营销技能的范围。 由于其复杂性和专业性。 我们必须密切关注高净值客户。 他们是真正需要积极配置保险的人。 高净值客户对他们的家庭负责。 因此，保险也是家庭资产的菱形配置，并且是对家庭的菱形承诺。 有资格购买保险的客户是双向选择过程。
我将从以下几个方面准确定位客户： 1.充分了解客户的基本情况。 其次，揭示客户风险并找出关注点。 3.掌握客户需求并提供全面的解决方案。 第四，整合大额人寿保险功能的应用。 5.解决客户的许多异议和疑问。 六。 讨论和调整保险单配置的具体计划。 七。 保险利益和客户选择的全面描述。
首先，我们将高端客户的风险划分如下： 1.商业风险：它属于夫妻共同经营的企业，企业需要承担连带责任。 同时，缺乏员工管理制度以及该制度是否完善？ 中层人才的培养是否足够？ 核心业务价值和业务模式如何在竞争中脱颖而出？ 2。 家庭和企业混合的风险：企业的管理水平是多少，并聘请第三方会计师进行会计处理。 账户中是否有未记录的收入？ 无论配偶是否私下挪用了公共资金，都要依靠配偶双方使用私人账户来收款。 是否存在公共账户和私人账户不分开，财务管理混乱的情况。
3.法律意识薄弱，掌握法律知识和常识，例如《公司法》和《中华人民共和国合同法》。 4。 投资风险：是否具有投资意识，但缺乏时间和专业研究。 你有基本的法律知识。 在业务方面，企业主面临上游公司的债务拖欠，以及没有正式借贷程序的朋友的个人借贷。 5。 结婚风险：如果一方独自管理家庭财产，则如果一方没有投资，是否有任何隐瞒。 6。 退休金风险：退休是预期的，只有退休的想法，但没有退休的计划和计划，每年的生活费用相对较高。 7。 继承风险：家庭中是否有很多姐妹，并且家庭中资产最多的人已经事先提出了法律意愿。 8。 规划孩子的教育：我想送孩子去国外学习，但没有明确的计划或计划。 当您可以从以上8个方面与高端客户进行交流时，我相信您已经逐步完成了从理财销售到私人业务的转变。 考虑如何与具有合法商定心态的高净值人士打交道，以合法商定心态识别潜在的客户风险，并分析客户财富风险，这一点非常重要！ |
